Gestion de Patrimoine - Une autre vision du conseil

Le Conseil en gestion de patrimoine : un professionnel ayant l'ensemble des compétences et diplômes nécessaires à l'exercice de sa profession. Le Conseil en Gestion de Patrimoine possède différents statuts : CIF - CJA - Courtier - Agent Immobilier - IOB Suivant

Le Bilan Patrimonial consiste à découvrir un client sous différents univers : fiscal, financier, juridique, prévoyance. Le Bilan Patrimonial se décompose en 3 étapes :
- l'Audit Patrimonial
- La définition des Objectifs patrimoniaux
- La préconisation des Solutions Patrimoniales Suivant

La gestion du patrimoine : Chaque client possède un patrimoine composé d'actifs (financiers, immobiliers) et de passifs (dettes). La gestion du patrimoine consiste a faire évoluer ce patrimoine dans le temps pour atteindre des objectifs préalablement définis (retraite, transmission,...)" Suivant

Le contrat de capitalisation, similaire à l'assurance vie (souplesse, fonds, fiscalité sur les gains identique,…) offre une fiscalité attrayante / ISF.
De plus, le contrat de capitalisation peut être donné de son vivant, pour ainsi optimiser une stratégie de transmission. Suivant

Le PEA (Plan Epargne en Actions) est très prisé par les investisseurs en actions. Sa fiscalité est avantageuse, mais ses règles de fonctionnement et d'investissement sont très contraignantes. Cependant, le PEA peut être logé dans un contrat de capitalisation et ainsi être optimisé. Suivant

Un bon Conseiller Financier doit nécessairement être CIF : Conseiller en Investissement Financier. Ce statut de CIF est enregistré auprès de l'AMF. Mais être conseiller financier ne signifie par être Conseiller en Gestion de Patrimoine ! Suivant

Découvrez sur notre site notre simulateur financier. Que vous souhaitiez connaitre l'épargne à réaliser chaque mois, ou quel rendement est nécessaire pour atteindre un capital défini, ce simulateur financier, simple et intuitif, est à votre disposition.,...). Suivant

La loi de défiscalisation Scellier existe en plusieurs versions : Scellier - Scellier BBC - Scellier social - Scellier Dom Tom.
Découvrez tous nos conseils sur la loi Scellier pour payer moins d'impôt en toute sécurité. Suivant

Une défiscalisation immobilière avec la loi Girardin consiste à investir dans l'immobilier neuf situé dans les Dom-Tom. La loi Girardin s'adresse aux contribuables payant de lourds impôts. La Girardin Industrielle consiste en une défiscalisation "one shot". Suivant

La défiscalisation LMNP Bouvard permet d'investir dans une résidence de services, de bénéficier d'une réduction d'impôts (grâce à l'amendement Bouvard) et d'une garantie sur les loyers à recevoir. Une défiscalisation en LMP s'adresse aux forts revenus. Suivant

Simulez votre projet de défiscalisation immobilière ! Comparez avec notre simulateur de défiscalisation les lois Scellier, Bouvard, Girardin, ….
Attention : Simuler votre défiscalisation immobilière n'est pas suffisant pour valider la pertinence de l'investissement à réaliser.... Suivant

Un bon crédit immobilier comporte un bon contrat (fonctionnement et souplesse), un bon taux de crédit immobilier, une bonne garantie, une bonne assurance de prêt. Un bon crédit immobilier n'est pas qu'une affaire de taux. Consultez un courtier en crédit immobilier. Suivant

Le crédit In Fine consiste à ne rembourser chaque mois que les intérêts, et le capital à la fin. Le crédit in Fine s'adresse aux investisseurs immobiliers, aux contribuables soumis à l'ISF.
La souplesse du crédit In Fine et l'adossement du contrat d'assurance vie sont les points clés. Suivant

Simulez votre crédit immobilier : crédit fixe, à taux variable, crédit à palier,...
Avec ce simulateur de prêt immobilier, vous pouvez travailler pour définir le crédit idéal. Faites appel à un courtier de crédit immobilier pour valider votre projet. Suivant

Un courtier en crédit immobilier a 2 rôles :
- vous aider à définir le meilleur crédit (surtout si votre courtier en crédit immobilier est également CGPI)
- faire le tour des banques pour négocier les meilleures conditions de crédit. Suivant

ISF 2011 : Quelles sont les (nouvelles) règles de calcul ? Comment déclarer votre ISF 2011 ? Comment faire votre déclaration ISF 2011 ? Un CGPI vous accompagne sur toutes ces étapes.
Et vous aide bien sûr pour optimiser ou défiscaliser votre ISF 2011. Suivant

Défiscalisation ISF 2011 : quelles sont les solutions de défiscalisation ISF 2011 encore possibles ? Quels sont les bons placements à effectuer ?
Un CGPI vous accompagne dans votre projet de défiscalisation ISF 2011. Et travaille en amont pour optimiser votre ISF 2012... Suivant

Comment diminuer son impôt sur le revenu 2011 ? Quelles sont les solutions de défiscalisation IR 2011 ? Défiscalisation financière ou immobilière ?
Un CGPI vous aide pour optimiser votre impôt sur le Revenu 2011 et travaille en amont pour votre impôt sur le Revenu 2012... Suivant

Un Conseiller en défiscalisation doit connaître toutes les solutions patrimoniales et défiscalisantes à disposition du contribuable.
Un bon conseiller en défiscalisation doit être un généraliste du patrimoine, et ainsi s'assurer de trouver les solutions qui vous conviennent le mieux. Suivant

- toutes les dévolutions testamentaires possibles,
- les règles de partage de la succession,
- la fiscalité de la succession
Faites appel à un CGPI pour préparer et optimiser votre succession. Suivant

- Pourquoi effectuer une donation ?
- Quels avantages et contraintes ?
- Quels sont les types de donations ? Quelle fiscalité ?
Un CGPI vous accompagne pour réfléchir et réaliser une donation. Suivant

Les personnes vulnérables concernent les mineurs, et les majeurs protégés.
Découvrez toutes les solutions à disposition pour protéger les personnes vulnérables.
Un CGPI vous accompagner pour mettre en place les solutions adaptées aux personnes vulnérables. Suivant

Vie à Deux (mariage, PACS, concubinage), Donation, Succession, personnes vulnérables.
Découvrez nos vidéos ou vidéos de notaires pour vous aider à comprendre et décrypter le code civil. Suivant