Suivi Patrimonial et Gestion des Actifs Financiers

Bilan patrimonial, stratégie mise en place, indépendance... le CGPI possède de nombreux atouts très valorisants. Le suivi patrimonial fait partit de ses atouts. Notre prestation de suivi patrimonial se trouve en aval des autres prestations et s'avère très utile voir indispensable.

De quoi s'agit-il ?

Le suivi patrimonial a pour but, comme son nom l'indique, de suivre l'évolution de votre situation. Il va donc concerner plusieurs aspects de votre patrimoine.

Tout d'abord, au niveau financier. C'est dans ce domaine que l'on retrouve le plus de modifications patrimoniales. En voici quelques exemples :

• Concernant les revenus : Vous pouvez avoir un changement sur vos revenus (nouveaux revenus fonciers, augmentation de salaire, fin d'un CDD...). Il sera nécessaire de vérifier s'il vous permette de conserver votre niveau de vie et de continuer à atteindre vos objectifs initiaux. Il est possible que vous ayez besoin de nouveau revenu complémentaire ou que votre capacité d'épargne s'accroisse, dans quel cas vos objectifs seront atteints plus rapidement...
• Augmentation ou diminution de vos charges : Cela peut provenir du terme d'un crédit, ou encore de la prise en charge d'une personne supplémentaire dans votre foyer...
• Libération d'actifs financiers bloqués (PEE par exemple). Cela vous permettrait de rembourser des crédits et ainsi diminuer le montant de vos charges mensuelles...
• Vous bénéficiez d'une rentrée d'argent inattendue (donation, succession, gain...) : Une modification peut alors se faire sur la manière dont vous allouez votre argent aux différents postes de dépenses. Il est possible que vous puissiez commencer un projet qui devait normalement attendre...
• ...

Le changement peut être fiscal. Il faudra peut-être mettre en place des solutions d'optimisation fiscale en fonction des situations :

• Modification de vos revenus : Cela aura un impact direct sur votre imposition sur le revenu.
• Augmentation ou diminution de votre ISF : Un changement important dans votre patrimoine, notamment immobilier, peut vous faire changer de statut vis-à-vis de l'ISF.
• ...

Mais les changements liés au patrimoine ne sont pas les seuls qui peuvent arriver. En effet, les changements sur votre situation civile et juridique peuvent avoir un impact sur l'ensemble de votre patrimoine même s'ils sont moins fréquents. Un mariage, un divorce, une naissance ou un déménagement à l'étranger... Il existe de nombreux points qui peuvent affecter l'organisation de votre patrimoine.

Pourquoi un suivi patrimonial ?

Le suivi patrimonial n'est pas obligatoire, mais c'est une de nos prestations que nous considérons comme importantes. Elle devient de plus en plus indispensable de nos jours, car les changements patrimoniaux et environnementaux sont fréquents.

Cette partie de notre métier vous sera fortement utile. En effet, il est toujours bon de faire un point sur sa situation patrimoniale juste pour vérifier que les projets mis en place évoluent bien. De plus, cela vous permet de ne pas vous retrouver sans solutions en cas d'évènement imprévu. Nous étudierons votre situation pour trouver des solutions adaptées à la situation.

Attention, il ne faut pas attendre qu'un évènement malencontreux vous arrive pour nous consulter sur cette prestation. Nous vous conseillons d'en parler avec votre CGPI dès le premier rendez-vous.

Ce qu'il faut retenir de notre prestation de suivi patrimonial

Notre suivi patrimonial consiste à :

• Revoir et adapter dès que nécessaire votre organisation patrimoniale par rapport à tous ces évènements, voulus ou subis.
• Vous accompagner dans vos démarches fiscales (déclaration IRPP, déclaration ISF) ou civiles (rédaction contrat de mariage, …).

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