Conseil en placements financiers

Notre prestation de conseiller en investissements financiers (assurance vie, contrat de capitalisation, ...) est un aspect du métier de CGPI très demandé par nos clients. Cette prestation est complémentaire à celle de courtier de produits financiers, elle va donc au-delà de la simple vente d'un produit financier. Elle s'accompagne d'un ensemble de services complémentaires qui vous serviront tous au long de la vie du placement.

En fonction de la situation du souscripteur, de sa disponibilité et de ses aptitudes, l'investissement sur un placement pourra se faire seul ou accompagné.

Une prestation connexe à celle de courtier de produits financiers

Notre prestation de courtier de produits financiers nous permet de définir avec vous sur quelle produit investir. Cela en fonction de la stratégie patrimoniale construit autour de votre profil et de votre situation. Une fois le choix du produit financier effectué, c'est notre prestation de conseil en placements financiers qui prend immédiatement le relais.

En quoi consiste-t-elle ?

Notre rôle est de choisir pour vous sur quel fonds vont être répartis les sommes investis dans votre produit.

Comme chaque décision, elle doit avoir un réel sens patrimonial et s'inscrire dans une stratégie définie au préalable.

Notre statut de CIF (Conseiller en Investissement Financier) nous permet de sélectionner les fonds pour vous. Nous pouvons vous les présenter (chacun avec leurs propres caractéristiques) afin de faire votre choix parmi les différentes préconisations. Il est bien sûr de votre devoir de nous poser une multitude de questions afin de bien choisir.

cette prestation comporte plusieurs étapes :

• Etablir votre profil d'investisseur.
• Choisir les supports les mieux adaptés à ce profil (fonds actions, obligations, monétaires, immobilier, etc...).
• Sélectionner pour chacun de ces supports les fonds (unités de compte au sein du contrat de capitalisation) les plus intéressants.
• Suivre l'évolution du contrat de capitalisation et effectuer des arbitrages en fonction de la conjoncture économique, des opportunités et de vos besoins patrimoniaux.

Les possibilités de gestion

Le gain rapporté par votre placement définit la réussite de ce dernier et donc, votre satisfaction.

Le choix des supports est donc primordial et il n'est pas toujours évident de répondre aux questions "quels supports ?", "est-ce en adéquation avec ma stratégie et mon profil ?", ...

Il vous faudra alors choisir votre attitude d'investissement, vous pourrez au choix :

• Gérer seul votre investissement. Vous devrez suivre l'actualité économique et financière, étudier les supports par vous-même...
• Faire appel à un courtier en assurance travaillant pour plusieurs compagnies.
• Vous faire accompagner par un CGPI (ayant le statut de Conseiller en Investissement Financier). Il vous guidera dans le choix du contrat et de ces supports, ainsi que dans la gestion régulière du contrat de capitalisation (arbitrage...).

A retenir sur notre prestation de courtage en produit financier

La prestation de conseiller en placements financiers doit être vue comme un ensemble de service permettant un choix du placement et un suivi sur le long terme optimal. Nous ne faisons aucun achat, aucune vente, ni aucun arbitrage à votre place. Vous restez maître des décisions.