Gestion d'actifs financiers - L'importance d'un suivi dans le temps

La gestion (suivi) des actifs financiers est une prestation du CGPI offrant un accompagnement complet au client. Elle est complémentaire et analogue au suivi patrimonial. Le statut de CIF (Conseiller en Investissement Financier) vous indique que le CGPI possède les compétences nécessaires pour cette prestation.

La gestion des actifs financiers, une prestation à part entière

Lors de la souscription de produits financiers, les montants investis sont répartis sur des titres vifs ou OPCVM (actions, obligations, monétaires, matières  premières…) en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs en termes de performance.

Cette ventilation des placement sur différentes classes d’actifs ne doit pas être figée. Elle devra évoluer dans le temps selon plusieurs critères :

• Elle devra toujours être en adéquation avec votre situation patrimoniale et votre profil d’investisseur
• En fonction de l’actualité économique, financière et boursière elle pourra être modifiée.
• Si des opportunités de placement se présentent, il faudra les saisir.

Pour cela, notre rôle est de suivre pour vous l’ensemble des OPCVM ou unités de comptes sur lesquels vous êtes investis. Et vous proposer des modifications lorsque nous le jugeons nécessaire. Par exemple, cela consiste à vendre des OPCVM pour en choisir de nouveaux, ou bien réaliser des arbitrages entre unités de compte sur un contrat d’assurance vie ou contrat de capitalisation.

Comment procédons-nous ?

Concrètement, nous suivons continuellement l’évolution de vos placements et vous proposons des réaménagements afin de coller aux évolutions de votre environnement patrimonial ainsi qu’à celles de l’actualité.

Nous ne procédons à aucun achat ou vente ni arbitrage à votre place. Notre rôle est de vous faire des préconisations, mais vous restez maître des actions à effectuer.

Pour cela, nos CGPI rencontrent régulièrement leurs clients (2 à 6 fois par an en moyenne) pour faire un suivi et reporting des placements financiers préconisés. Un suivi par mail et par téléphone est également réalisé afin de rester en contact constant avec le client.

Ce qu’il faut retenir de notre prestation de gestion des actifs financiers

La gestion des actifs financiers est une prestation complémentaire à la mise en place de la stratégie patrimoniale. En effet, elle fait suite à la préconisation de placement financier. Cette action rentre complètement dans le cadre du suivi patrimonial.

N’oubliez pas, c’est vous qui décidez de la réalisation d’arbitrage et non votre conseiller. Il est là pour vous donner ses préconisations et non prendre les décisions à votre place.

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